Los mejores cursos para asesores financieros
Si buscas ayudar a tus clientes ofreciéndoles tus conocimientos y servicios con el propósito de recomendar productos de una entidad financiera y siempre priorizar la seguridad financiera de tu cliente, lo que debes hacer es formarte para convertirte en un buen asesor financiero.
Los asesores financieros son profesionales que gestionan la economía de las compañías o personas en función de las necesidades, patrimonio e ingresos de los que dispongan. Si quieres conocer cuáles son las funciones y los requisitos para ser un asesor financiero, no te pierdas nuestro post de W&K en el que te contamos todo.
Dónde obtener formación para asesores financieros
Aunque seas un profesional de larga trayectoria en el sector financiero, desde enero de 2018 es obligatorio estar acreditado a través de la obtención de cursos de asesoría financiera. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) publicó un listado con varias titulaciones que nos permiten ejercer como asesores financieros. En estas titulaciones están recogidos los conocimientos reflejados en la Guía Técnica 4/2017 que la CNMV aprobó en junio de 2017, en relación con lo que establece MiFID II y directrices ESMA.
En este listado genérico aparecen distintos centros educativos como: universidades, que se han visto obligadas a adaptarse a la nueva normativa actualizada hace dos años; escuelas de negocio, que han tenido que lanzar sus propias titulaciones; operadores tradicionales, que llevan toda la vida en el sector financiero (como el CFA Institute a nivel global y EFPA a nivel europeo); y por último están los nuevos programas y cursos que nacen con la finalidad de ofrecer una innovadora y digital formación financiera en el sector de la inversión y las finanzas, como la acreditación TFA (Technical Financial Advisor) de W&K Financial Education de la que hablaremos a continuación.
El TFA (Technical Financial Advisor) es un programa que incluye el contenido más actualizado sobre tendencias, productos y estrategias dentro del asesoramiento financiero. Entre sus objetivos están:
- Trabajar con formación de manera 100% digital.
- Estar al tanto de las últimas tendencias en materia de asesoramiento y fiscalidad.
- Cumplir tanto con las directrices ESMA (European Securities and Markets Authority), como con la normativa de MiFID II.
- Poder ejercer como un profesional en línea con el certificado MiFID II, ley actualizada en 2018.
- Acceder al temario que todo asesor financiero debe conocer.
Este programa está dirigido a compañías, profesionales del sector y futuros asesores financieros y cuenta con un temario dividido en cuatro temas con amplio contenido:
- Marco económico y financiero (25 horas de duración). Incluye temas como:
- Organización sistema.
- Entorno económico.
- Principios de inversión.
- Asset Trading Markets.
- Marco de activos y carteras (70 horas de formación). Abarca temario sobre:
- Activos de RF.
- Activos de RV.
- IIC.
- Derivados.
- Divisas.
- Financiación y crédito.
- Gestión de carteras: relación entre riesgo y rentabilidad.
- Asset Allocation.
- Medidas de performance.
- Marco normativo y de asesoramiento (30 horas):
- Normativa MiFID II.
- Asesoramiento, análisis y gestión financiera.
- Marco fiscal (25 horas de duración):
- Introducción a la Fiscalidad.
- Fiscalidad en RF y Operaciones de seguros.
- Fiscalidad en RV & IIC.
- Fiscalidad en derivados y operaciones con criptomonedas.
- Aprovechamientos fiscales.
Si estás interesado en obtener la acreditación TFA de W&K Financial Education, puedes informarte a través de este enlace. A su vez, una vez que estés certificado, te ofrecemos la posibilidad de cara al proceso de formación continua que exige MiFID II, de acceder a 7 días gratuitos de Recertify, con material de las mejores fuentes a nivel global y de reconocido prestigio. ¿A qué estás esperando? Infórmate aquí.
